Fotó: pixabay.com
Miből áll össze egy tranzakciós kockázatelemzés?
Az adatgyűjtés során minden olyan adatot összegyűjtenek, amelyek a különféle tranzakciókkal kapcsolatosak. Ilyen lehet az ügyféladat, különféle külső adatok, gazdasági mutatók, amelyek befolyásolhatják a kockázatértékelést.
Ezután a kockázatokat azonosítják, mint például a hitelkockázat, egyes piaci kockázatok vagy egy operatív kockázat. Minden múltbéli adatból vesznek mintát, így a potenciális problémákat előre tudják jelezni.
A kockázatok értékelése során számszerűsítik a kockázatokat, és kiértékelik, hogy az adott tranzakcióra ez milyen hatással lehet. A kockázatokat különféle technikákkal, statisztikai modellek vagy algoritmusok segítségével értékelik. Többféle kockázati forgatókönyvet is elkészítenek, így mindenre fel lehet időben készülni. Sokan pont ilyen tényezők miatt igényelnek tranzakciós tanácsadást.
A szakemberek a kockázatok csökkentése, minimalizálása érdekében különféle taktikákat dolgoznak ki, amelyek magukba foglalhatják a tranzakciós limitek pontos meghatározását, a csalásfelismerő technológiák bevezetését, sőt még a biztonsági intézkedéseket is.
Ezután következhet a jelentés elkészítése, amely tartalmazza a különféle tranzakciók monitoringját annak érdekében, hogy jól láthatók legyenek a mintáktól való eltérések. Ez kiemelkedő fontossággal bír, hiszen az eltéréseket így már könnyedén be lehet azonosítani. A megrendelők így a potenciális kockázatokkal teljesen tisztában lesznek, és könnyebben el tudják dönteni, hogy az adott tranzakció számukra elfogadható-e.
Milyen előnyöket jelent a tranzakciós kockázatelemzés?
A megrendelő a tranzakciós adatokban fellelhető rendellenességek, valamint a minták segítségével könnyedén felismerheti a csalással kapcsolatos tevékenységeket. A tranzakciós kockázatelemzés előnye, hogy általa minimalizálható a pénzügyi veszteség, és megvédi a vállalat hírnevét is. Az elemzés segítséget nyújt a stratégiai döntéshozatalban. Hozzásegíti a vállalatokat a megalapozott döntéshozatalhoz, és a piaci lehetőségeiket is könnyedén azonosíthatják. Mivel a tranzakciókat figyelemmel kísérik, a különféle adatbiztonsággal kapcsolatos szabályoknak is sokkal könnyebben meg tudnak felelni.
Mi segítheti a vagyonértékesítést?
A valós piaci érték meghatározása talán a legfontosabb. Ezt általában nemzetközi sztenderdek által elfogadott módszertanok alapján készítik el. Az üzleti tervek elkészítése és azok validálása, valamint a vagyonelemek piaci értékének meghatározása szintén fontos egy értékesítés során. Piaci érték meghatározásakor az immateriális javak mellett a tárgyi eszközöket is figyelembe veszik.
A tranzakciós kockázatelemzés Magyarországon is elérhető, így ha erre van szükségünk egy üzletfelvásárlás, esetleg vagyonértékesítés során, akkor ne habozzunk szakértő segítséget kérni, hiszen elkészíthetik az ehhez szükséges elemzéseket.
